近日，建行淮北烈山支行成功識(shí)別一可疑辦卡客戶，規(guī)避了潛在資金安全風(fēng)險(xiǎn)，守住了客戶的資金安全。
這位三十多歲持外地口音的女客戶稱：“我要辦卡，買黃金，有單位證明。”該客戶對(duì)辦卡所需材料的熟練表述與急切的業(yè)務(wù)訴求形成反差，引起了工作人員的高度警覺。在引導(dǎo)客戶完成反詐信息掃碼登記過程中，大堂經(jīng)理進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)該客戶雖堅(jiān)持要購買500克黃金，但對(duì)黃金投資缺乏基本了解，其主動(dòng)出示的單位證明所載地址與烈山區(qū)無關(guān)聯(lián)。當(dāng)工作人員就相關(guān)細(xì)節(jié)進(jìn)行追問時(shí)，客戶突然反問：“我不說買黃金，有單位證明不也能開卡嗎？”這一異常行為與高風(fēng)險(xiǎn)客戶畫像高度吻合，加劇了工作人員的警惕。
大堂經(jīng)理第一時(shí)間將情況向營運(yùn)主管匯報(bào)，兩人隨即按照流程進(jìn)行盡調(diào)，耐心提示客戶相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并詳細(xì)解釋若賬戶被列為高風(fēng)險(xiǎn)，將可能被采取“暫停非柜面交易”等管控措施，短期內(nèi)只能在柜面存取款，無法線上操作。面對(duì)多次風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶最終放棄辦卡并自行離開，成功規(guī)避了潛在資金安全風(fēng)險(xiǎn)。
下一步，烈山支行將繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，把防范電信詐騙與合規(guī)管理融入日常服務(wù)，用責(zé)任和擔(dān)當(dāng)守住群眾的“錢袋子”。（記者：朱青 通訊員：蔣關(guān)）
